מכירים את זה? חבר טוב, קולגה מהעבודה, או סתם מישהו בקבוצת ווטסאפ זורק המלצה חמה על מניה ש"הולכת להרקיע שחקים".
אולי אפילו הוא מראה ביצועים מרשימים של מניות קודמות שהוא "תפס".
וזה מפתה, נכון? אם הוא הרוויח, למה שאני לא ארוויח גם?
אחד הדברים הכי מסוכנים למשקיע מתחיל זה לקנות מניות רק בגלל שמישהו המליץ!
זה אולי נראה כמו קיצור דרך, אבל במציאות, ברוב המקרים זה מתכון לטעויות יקרות ומפח נפש.
אז הנה האמת – לקנות מניות על סמך המלצות ללא תוכנית פעולה מסודרת וללא היכולת להגיע למסקנה עצמאית שהמניה הזו עכשיו מתאימה לכם ספציפית, זה כמו לקנות כרטיס הגרלה ולקרוא לזה "תוכנית פנסיה".
למה זה כמעט תמיד רעיון גרוע?
📌 אין המלצה שמתאימה לכולם
לכל אחד ואחת יש נתונים אישיים שונים – סיבולת לתנודתיות, גודל תיק ההשקעות, זמן שבו הוא רוצה "להיפגש עם הכסף", יעדים פיננסיים ויכולת פסיכולוגית להתמודד עם הפסדים ורווחים.
מה שמתאים למישהו אחד בנקודת זמן ספציפית, לא בהכרח מתאים לך עכשיו.
📌 גם אם לקחת המלצה של מישהו אחר – מה הלאה?
כשאני שואל אנשים שקנו מניה לפי המלצה: "מה התוכנית שלך?" – התשובה לרוב נעה בין "אמכור כשזה יעלה" לבין מבט מבולבל.
נניח שמישהו אמר לך לקנות מניה מסוימת.
עכשיו מה?
– איך תנהל את העסקה?
– איך תגן על עצמך משינוי כיוון במניה?
– איך תדע מתי למכור?
– איך תדע להפוך את המניה לחלק מפיזור נכון של התיק שלך?
בלי אסטרטגיה מסודרת, אתה פשוט משאיר את ההשקעה ליד המזל.
מה באמת יקרה אם המניה תרד 10% אחרי הקנייה?
האם תמכור? תקנה עוד? תחכה? ואם החלטת לחכות או לקנות עוד (ואני מניח שזה חלק מהתוכנית שלך), אחרי זה היא תרד עוד 30% – מה התוכנית שלך אז?
האם יש לך נקודת יציאה מוגדרת מראש? האם אתה יודע איזה אחוז מהתיק כולו להשקיע במניה הזו?
📌 ולבסוף – אם אתה צריך להסתמך על המלצה, סימן שאין לך דרך להבין לבד אם רעיון כלשהו להשקעה הוא טוב או לא
אם אתה לא מסוגל בעצמך להעריך אם מניה מסוימת היא השקעה טובה או לא, אז איך תוכל לדעת אם ההמלצה שקיבלת שווה משהו?
הרי אם היה לך את הידע לשפוט את איכות ההמלצה, כנראה שלא היית זקוק לה מלכתחילה. יש כאן כשל פנימי – אתה מסתמך על מידע שאין לך דרך אמיתית לבדוק.
בלי שהוא למד את חוקי התנועה, בלי שיעורי נהיגה, בלי שהוא מכיר את מה עושה כל דוושה וכל לחצן ברכב, בלי שיש לו ניסיון לשמור על נסיעה בנתיב, בלי שהוא יודע להתמודד לא עם סיטואציות פשוטות ולא עם סיטואציות מורכבות על הכביש.
זו הסיבה שנכנסים להשקעות רק מתוך הבנה מספיק טובה של מה שעושים ולמה עושים את זה.
אז מה כן עושים ואיך משקיעים?
היופי הוא, שבדיוק כמו נהיגה, זה משהו שכל אדם נורמטיבי יכול ללמוד בצורה מספקת עבורו.
ורק אז תהיה לכם אסטרטגיה אמיתית שכוללת מענה על השאלות:
✅ מה לקנות? קריטריונים לבחירת מניה – לא רק שם של מניה, אלא למה היא מתאימה לקנייה עכשיו עבורך אישית. ולא רק כי מישהו המליץ.
✅ כמה לקנות? איזו כמות ובאיזה סכום לקנות ביחס לתיק כולו כדי לשמור על פיזור נכון.
✅ באיזה מחיר לקנות? כשמצאנו מניה "טובה" לעיתים אנו נרצה לקנות אותה במחיר ספציפי, בעל משמעות בהתאם לאסטרטגיה שלנו.
✅ שורט או לונג? איך להרוויח מעליה ואיך להרוויח מירידה. ומה הקריטריונים לכניסה לכל סוג של עסקה.
✅ איך לנהל סיכון? מה לעשות אם המניה תרד מיד אחרי שקנית? או מחר? או בעוד שבוע? אף אחד לא יכול לנבא את התזמון, ולכן חייבים תוכנית פעולה לכל מצב.
✅ מתי למכור? אסטרטגיית יציאה – איך לזהות את הרגע שבו לא משתלם להחזיק את המניה יותר, ואיך להעביר את הכסף להזדמנות טובה יותר. מתי לצאת בהפסד קטן לפני שהוא הופך לגדול.
✅ איך לעשות מעקב אחר העסקה? אילו נתונים רלוונטיים לקבלת החלטות – אולי להוסיף עוד מניות, לעדכן פקודת הגנה, למכור מיידית, או לשנות את היעדים?
המלצה היא נקודת התחלה, אבל היא לא תוכנית השקעה שאפשר ליישם!
אסטרטגיה טובה תיתן לכם מענה לכל השאלות שהזכרתי, ותספק את הביטחון לדעת מה לעשות בכל מצב.
מי שאין לו אסטרטגיה מסודרת – עלול למצוא את עצמו נכנס להשקעה בלי להבין איך לצאת ממנה.
ועוד משהו חשוב:
אנשים שבאמת יודעים להרוויח, לרוב לא יתנו לכם המלצות, כי הם יודעים שאין לכם יותר מדי מה לעשות עם ההמלצה ללא האסטרטגיה שלהם.
הם לא סתם "קונים וזהו". יש להם תוכנית פעולה שמאפשרת להרוויח!
רוצה לקבל את סט הכלים שיאפשר לך להרוויח מהשקעה בשוק ההון, אפילו אם מעולם לא התעסקת בזה?
אם הבנת שהגיע הזמן להשקיע חכם ולבנות עתיד טוב יותר עם איתנות כלכלית לך ולמשפחה שלך – מלא את הטופס הבא ואנחנו נחזור אלייך עם כל הפרטים!
גילוי נאות:
אין לראות במאמר זה ייעוץ השקעות או המלצה לביצוע פעולות כלשהן בשוק ההון. כל הפועל בשוק ההון ובשוק, עושה זאת על דעת עצמו ועל אחריותו הבלעדית.
התכנים במאמר אינם יכולים להוות חוות דעת בנוגע לכדאיות ההשקעה ו/או שידול לפעילות השקעה ו/או מסחר כלשהי, והדברים אינם יכולים לבוא במקום ייעוץ המותאם לנתוניו, צרכיו ומטרותיו של כל אדם. הלקוח, ככל שבמבצע פעולות מסחר בשוק ההון, פועל על דעתו העצמאית ואחריותו – בלבד. תוצאות העבר אינן מעידות על העתיד.
כמו כן, אין במידע המופץ במאמר על מנת להטיל אחריות או חברות כל שהיא על מי מאנשי צוות "פרופיטי" או באים מטעמה. הכותבים והמציגים אינם יועצי השקעות.
